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Swap de Tasa de Cambio

En Bancolombia queremos brindarte seguridad y disminuir los riesgos de tu empresa. Con el Swap de Tasa de Cambio puedes intercambiar flujos de dinero expresados en diferentes monedas, en las fechas  que acordemos contigo.

Este producto es ofrecido por Bancolombia S.A. Establecimiento Bancario.

Beneficios

  • Elimina la incertidumbre generada por las tasas de interés variables y la tasa de cambio.
  • Es una forma eficiente (costos bajos) de transformar el perfil de riesgo de una compañía.
  • Diversificación de los pasivos o activos de tu entidad, debido al cambio de indicadores a los cuales están atados.
  • Mayor acierto en la elaboración de presupuestos, proyecciones financieras, costos y flujos de caja, pues permiten armonizar la entrada y la salida de flujos de dinero bajo un mismo indicador.
  • Ajuste en el plan de amortización que presenta la deuda; es decir, se puede utilizar para una deuda amortizable o para una deuda con pago de capital al final.
  • Seguridad de la liquidez en la firma del contrato del Swap, porque no compromete la variación en las condiciones iniciales de la deuda.

Características

Plazo y precio

El plazo máximo de la operación es de 10 años y su precio depende de las curvas de las tasas de interés. El cliente negocia directamente con la Mesa de Dinero.

Modalidad de cumplimiento

  • Cumplimiento físico (Delivery): cada parte hace intercambio de los flujos con su respectiva moneda. Para esta modalidad se debe cumplir estrictamente con la normatividad cambiaria vigente para derivados, donde se establecen los requisitos, de acuerdo con la naturaleza de la contraparte; para ello, debe existir una operación subyacente que sea de obligatoria canalización en el mercado cambiario.
  • Cumplimiento Financiero (Non Delivery): ambos flujos se expresan en la misma moneda y se gira la diferencia entre el flujo a pagar y el flujo a recibir.

Monedas e indicadores

Se encuentra disponible para las siguientes monedas e indicadores:

COP USD UVR EUR
Tasa fija Tasa fija Tasa fija Tasa fija
DTF Libor   Euribor

Condiciones legales

Para la celebración de estas operaciones se requiere tener firmado el Contrato Marco de Derivados con Residentes Colombianos y el contrato ISDA (International Swaps and Derivatives Association) para clientes internacionales.

Recuerda que una vez pactada la operación con la Mesa de Dinero, las partes se obligan a cumplir la operación en las fechas establecidas.

Cargos tributarios

  • Aplica GMF (Gravamen al Movimiento Financiero). Este gravamen se retendrá en los casos previstos en el Estatuto Tributario, sus decretos reglamentarios y los conceptos emitidos por la DIAN.
  • Para Opciones Swaps Non Delivery se genera retención en la fuente y en el CREE, a cargo del beneficiario de la operación.

Vinculación y documentos

Si aún no eres cliente de Bancolombia, debes vincularte.

Esta es la documentación asociada a los Swaps de Tasa de Cambio que debes tener en cuenta para solicitarlos:

Documento Archivo
Contrato Marco de Derivados (Persona Natural-Jurídica)
Tarjetas de firmas
Derechos y Obligaciones

Si aún no eres cliente y necesitas información más detallada sobre Derivados, comunícate con nuestra Mesa de Dinero.

Contáctanos

Si necesitas modificaciones en la fecha de cumplimiento o información más detallada acerca de la contratación de operaciones con derivados, comunícate con nuestra Mesa de Dinero:

Ciudad Telefono
Bogotá (1) 746 3792
(1) 746 3926
(1) 745 8521
Medellín (4) 604 5299
Cali (2) 485 3933
Barranquilla (5) 385 0999

Protege tu dinero de la tasa de cambio

Transforma el perfil de riesgo de tu empresa con los Swaps de Tasa de Cambio que te ofrecemos en Bancolombia.

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