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Ventas con Tarjeta (Adquirencia)

La adquirencia o ventas con tarjetas es el proceso a través del cual Bancolombia abona a la cuenta corriente o de ahorros de tu empresa, el dinero de las compras realizadas por tus clientes y cuyo pago se haya hecho con tarjeta crédito o débito. De esta manera puedes ofrecer más opciones de pago a tus clientes y una financiación de la venta sin asumir riesgos de cartera.

Comunícate con tu contacto comercial.

Este producto es ofrecido por Bancolombia S.A. Establecimiento Bancario.

Beneficios

  • Reduces costos en el manejo del efectivo, ahorrando el transporte de dinero y de consignación.
  • Obtienes seguridad en el recaudo y oportunidad en el abono del dinero.
  • Obtienes un incremento en las ventas, al recibir de tus clientes tarjetas de crédito, débito y prepago con las que ellos puedan financiar sus compras cuando no tengan efectivo.
  • El comercio cuenta con asesoría personalizada por parte de los ejecutivos Bancolombia para solucionar todas aquellas inquietudes referentes al movimiento de tu cuenta.
  • Puedes ofrecer diferentes medios de pago, tanto los tradicionales como las nuevas tecnologías disponibles en el mercado.
  • Tienes la posibilidad de adquirir beneficios en tasas y comisiones con productos del banco, como: Captaciones, Colocaciones, MIT, Adquirencia.
  • Puedes pertenecer a los programas de beneficios y fidelización de Bancolombia, correspondientes al servicio de adquirencia.
  • Obtienes atención de primera mano a dudas e inquietudes en la línea especial de atención a comercios.
  • Reduces costos de operación a todos los integrantes del sistema.
  • Cuentas con información ágil sobre tus ventas, a través de múltiples canales.

Características

  • Es necesario que tengas una cuenta de ahorros o corriente para abonar las ventas.
  • El abono de las ventas se realiza el día hábil siguiente después de realizada la compra en el establecimiento.
  • Obtienes información detallada y consolidada de las transacciones realizadas con tarjetas en el establecimiento según la periodicidad.
  • Aplica para cualquier tipo de establecimiento comercial independientemente del segmento.

Adquisición y cierre del servicio

Indicaciones para obtener el servicio

Debes presentar:

  • Solicitud de afiliación debidamente diligenciada y firmada por el representante legal y/o propietario, aceptando el reglamento del sistema (solicitud de afiliación Redeban, Credibanco y American Express).
  • Certificado de existencia y representación legal (constitución y gerencia), expedido por la Cámara de Comercio, para personas jurídicas o sociedades.
  • Certificado de matrícula de persona natural expedido por la Cámara de Comercio.
  • Certificado de matrícula del establecimiento expedido por la Cámara de Comercio.
  • Fotocopia del NIT (Número de Identificación Tributaria) o RUT (Registro Único Tributario) para personas naturales o jurídicas.
  • Fotocopia de la cédula del representante legal.
  • Fotocopia del pago efectuado a Incocrédito por concepto del paquete integral de servicios requerido para tramitar tu afiliación. Esto cuando el establecimiento se va a afiliar por primera vez y requiere la creación del código único.
  • Certificación de cuenta corriente y/o ahorros, por parte del banco pagador, en el formato establecido por cada red para el proceso.
  • Adendo, que es el anexo de cuenta corriente y/o ahorros, con los porcentajes de comisiones de descuento negociadas con los clientes para las franquitas Visa, Master Card y American Express, y especificación de modalidades de abono.

Cancelar el servicio

  • En este caso no requieres de procesos de cancelación ante el banco.
  • Si no deseas seguir con el servicio de aceptación de tarjetas en tu establecimiento, debes solicitar la cancelación de tu código único ante Incocrédito.
  • Para solicitar el retiro del datafono, debes hacerlo ante las redes Redeban y Credibanco.

Cargos tributarios

  • Retención en la fuente a título de renta
    • Los pagos o abonos en cuenta por concepto de ventas de bienes o servicios realizadas a través de los sistemas de tarjetas de crédito y/o débito, están sometidos a retención en la fuente a la tarifa del uno punto cinco por ciento (1.5%), sobre el valor de la compra (antes de IVA). Cuando los pagos o abonos en cuenta correspondan a compras de bienes o servicios para los cuales disposiciones especiales establezcan tarifas de retención en la fuente inferiores al uno punto cinco por ciento (1.5%), se aplicarán las tarifas previstas en cada caso por tales disposiciones. La retención también aplica aun cuando el proveedor sea calificado como autorretenedor.
    • El establecimiento de comercio podrá descontar la retención en la fuente debidamente certificada por Bancolombia en su respectiva declaración (ya sea Renta, IVA o ICA).
  • Retención del impuesto sobre las ventas
    • En la venta de operaciones gravadas realizadas con tarjeta de crédito y/o débito habrá lugar a practicar la retención de IVA. El monto de la retención prevista será del 15% sobre el valor del IVA generado en la operación. Esta retención no se practicará cuando se trate de establecimientos que actúen como agentes de retención designados.
    • La periodicidad en la que el establecimiento puede descontarse las retenciones de IVA aplicadas, dependerá del monto de ingresos anuales, la norma fiscal establece periodos bimestrales, cuatrimestrales y anuales para declarar el IVA.
  • Retención de ICA
    • Con respecto a la retención en la fuente a título de industria y comercio que practican las entidades emisoras de tarjetas de crédito y/o débito, adquirentes o pagadoras, como es el caso de Bancolombia, en la venta de bienes y/o prestación de servicios gravados con dicho impuesto se deberá tener en cuenta que este aspecto es legislado por el Acuerdo del Municipio, y reglamentado por decreto Municipal, por lo tanto se deberán conocer dichas normas correspondientes a la jurisdicción en la que se realiza la operación, con el fin de establecer la tarifa de retención aplicable por este concepto.
    • Adjuntamos la relación de los Municipios en los cuales se practica retención de ICA a establecimientos afiliados, suministrada por la Sección de servicios tributarios:

Ciudad

Departamento

Apartadó

Antioquia

Armenia

Quindío

Barbosa

Antioquia

Barrancabermeja

Santander

Barranquilla

Atlántico

Bogotá

Cundinamarca

Bucaramanga

Santander

Ciénaga

Magdalena

Duitama

Boyacá

Galapa

Atlántico

Girardot

Cundinamarca

Itagüí

Antioquia

Quibdó

Chocó

Sabaneta

Antioquia

San Marcos

Sucre

Soledad

Atlántico

Tunja

Boyacá

Turbo

Antioquia

Moniquirá

Boyacá

La Ceja

Antioquia

Valledupar

Cesar

Fundación

Magdalena

Sincelejo

Sucre

Santa Marta

Magdalena

Fonseca

La Guajira

Guarne

Antioquia

San Antero

Córdoba

Plato

Magdalena

Causales de terminación del servicio

  • Si te encuentras en listas de control LA/FT, OFAC, extraditables, listas Clinton.
  • En caso de presentar eventos reiterativos de fraude.
  • Por malos manejos o no respetar las sugerencias en los procesos de venta con datáfonos.

Contratos

Documento PDF
Formato de afiliación y solicitud
Formato de novedades
Solicitud de afiliación - Amex
Contrato de afiliación - Ventas presenciales Amex
Contrato de afiliación - Ventas no presenciales Amex
Reglamento operativo para comercios Bancolombia de los sistemas de marca

Adquirencia, la mejor opción para tu negocio

Identificamos, entendemos y solucionamos las necesidades de tu empresa, ofreciendo un amplio portafolio de servicios basados en soluciones integrales, asesoría especializada a través de nuestra fuerza de ventas, eficiencia y calidad en los procesos.

Para inquietudes y reclamos comunícate a la Línea Telefónica EAB (Establecimientos Afiliados Bancolombia) 018000 129999. Si tienes dudas sobre datáfonos y transacciones puedes solucionarlas directamente en las líneas de Credibanco y Redeban.

Adquirencia

Queremos ayudarte en lo que necesites. Si esto no era lo que buscabas, tal vez te interese conocer sobre otros productos, como la Cuenta de Ahorro y la Cuenta Corriente.