Factoring Bancolombia Confirming

Si eres una empresa con varios proveedores y tienes facturas por pagar, te ofrecemos una solución que agiliza el pago a terceros y la organización de tus obligaciones.

¿Qué es Factoring Bancolombia Confirming?

Es una solución que le permite a las empresas que tienen varios proveedores (que les prestan un servicio o les venden productos), anticipar el pago de sus facturas pendientes y reunir todas sus obligaciones en una sola con Bancolombia.

Esto se hace por medio de la cesión o transferencia de las facturas (documentos crediticios) a Bancolombia, que recibe las facturas pendientes y les paga a los proveedores, para que la empresa luego asuma una sola obligación con Bancolombia.

¿Cómo funciona?

Te lo contamos con un ejemplo:

Bancolombia les paga a tus proveedores las facturas por pagar que tengas con ellos.

Bancolombia acuerda contigo un plan de pago que tiene en cuenta tu ciclo de negocio y necesidades.

Ahora tú tendrás que pagarle a Bancolombia una sola obligación, ampliando tus plazos de pagos y recibes beneficios por pronto pago.

Beneficios

Proveedores

Pagadores

Proveedores

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Financiación

Mejora tus indicadores de capital de trabajo con la liquidez que obtienes de tus cuentas por cobrar.

Eficiencia administrativa

Reduce la carga operativa mejorando los costos administrativos en la gestión de cobranza.

Información actualizada

A través de la Sucursal Virtual Factoring Bancolombia, encontrarás información de tus operaciones de descuento de facturas.

Mejor gestión comercial

Aumenta tu capacidad de producción para vender más y rotar inventarios.

Optimiza tus indicadores financieros

Mejora los indicadores financieros de Capital de Trabajo Neto de Operación (KTNO), Productividad de Capital de Trabajo (PKT) y Valor Económico Agregado (EVA).

Tasa diferenciadora

Condiciones financieras competitivas según la calidad del pagador, independiente de la modalidad.

Gestiona el riesgo

Dependiendo de la modalidad escogida, puedes disminuir los riesgos asociados a la gestión de cobro de cartera.

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Pagadores

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Mejorar los indicadores financieros.

Capital de Trabajo Neto de Operación (KTNO), Productividad de Capital de Trabajo (PKT) y Valor Económico Agregado (EVA).

Descuentos

Paga un valor menor al documento crediticio recibido y obtén descuentos por pronto pago.

Mejora tu ciclo financiero

En estas operaciones puedes ampliar los plazos de tus cuentas por pagar.

Contribuye al proveedor

Apoya el proceso productivo de tu proveedor sin afectar su capital de trabajo.

Eficiencia en Procesos Administrativos

Optimiza los costos administrativos en la gestión de pagos y realiza operaciones recurrentes sin trámites ni documentación adicional.

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Características

Documentos de Crédito

Se negocian documentos crediticios como facturas físicas o electrónicas

Tipo de tasa

Fija o variable (según la DTF)

Plazos de operación

Mínimo 1 día y máximo 180 días

Moneda

Pesos colombianos (COP)

Montos

El monto mínimo y máximo se negocia en cada operación

Base para cálculo de Interés

360 días

Cuentas de desembolso

Se realiza a la cuenta bancaria Bancolombia u otros bancos previamente matriculados por el proveedor.

Modalidades

Se podrá aprobar operaciones de Factoring bajo alguna de estas modalidades:

Con recurso o sin responsabilidad de la empresa

La empresa se hace responsable frente a Bancolombia de la operación y queda responsable del pago en caso de incumpliento.

Sin recurso o responsabilidad de la empresa

La empresa se hace responsable de la operación por ser titular de los documentos crediticios. Sin embargo, no se hace responsable por el pago de los mismos en caso de incumplimiento.

Condiciones

Forma de pago

Las condiciones de plazo del documento y descuento por pronto pago son acordados con el proveedor, conforme al documento de condiciones financieras o a lo pactado para cada operación.

Plazos y términos

Dependen de las negociaciones que se realicen.

Valor del desembolso

Se reconoce el valor presente del documento crediticio que tiene un vencimiento futuro menos el descuento, después de la transferencia de la factura a favor de Bancolombia.

Cargos tributarios

Los desembolsos son exentos del GMF (4X1000) siempre y cuando se hagan mediante abono a cuenta de ahorro, cuenta corriente o expedición de cheques con cruce y negociabilidad restringida a favor del proveedor. Cuando el desembolso se haga a un tercero se causará el GMF (4X1000) a cargo del proveedor.

Retención en la fuente

Las devoluciones de descuento por pronto pago que se realizan al proveedor y se generen por las operaciones realizadas, están afectadas por retención en la fuente.